La CONDUSEF ha sido informada por diversos usuarios en México que han solicitado o recibido propuestas sobre algún supuesto crédito y han salido económicamente afectados.
El 20 de junio del 2022, la CONDUSEF publicó en su sitio web oficial el artículo, “La CONDUSEF alerta sobre la suplantación de 12 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES”. En él describe como una gran cantidad de personas en México han sufrido algún tipo de estafa por parte de suplantadores de identidad que fingen ser alguna entidad financiera.
Este es el modus operandi de los suplantadores, según la CONDUSEF:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales. Les ofrecen créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía. Generalmente por el equivalente al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y/o producto, siendo imposible localizar a los promotores. Es cuando descubre el solicitante que ha sido engañado y que usaron el nombre de otra institución financiera para sacarles el dinero.
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Como recomendación y para evitar correr riesgos, la CONDUSEF señala lo siguiente:
- Evita contratar préstamos, créditos, seguros o cualquier otro producto o servicio en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que, si señalan ser una Institución Financiera, la sociedad debe estar registrada en el SIPRES. Ahí podrás verificar previamente su razón social, domicilio, logotipo oficial, página de internet y teléfonos:
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito y/o seguro, ya sea por concepto de comisión por apertura o administración, fianza y gestión o trámite del supuesto producto.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento o contrato antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información. Asimismo, que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
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